55歳からでも失敗しない投資のルール ーー世界の超富裕層は、なぜこの基本を大切にするのか?

世界の超富裕層が大切にする基本や、失敗しない資産運用がまとめられている一冊として紹介されています。特に50代以降のリタイアが近い世代に向いている内容だそうです。

本書では、ゴールベースのコア投資を行うことが推奨されています。

• •5年以上の中長期を見据えた投資
• •短期的なギャンブルではなく、企業収益の成長と共に成長する投資
• •利子や配当を着実に積み上げていく
• •簡単で悩む必要がないため、継続しやすい

ウォーレン・バフェット氏の「ゆっくり金持ちになりたい人なんていないからだね」という逸話が紹介されており、本書で解説されているのは、短期間で大きな成果を出すわけではないものの、確実に資産を増やす投資法だそうです。

投資の基本となる「3つの分散」

資産運用で失敗しないための基本として、以下の3つの分散が解説されています。

1. 銘柄の分散
   • •リスクの高い個別株ではなく、多くの銘柄がパッケージになった投資信託（インデックスファンド）が推奨されています。
2. 時間の分散
   • •長期で保有すればするほどリターンは平均に近づき、損をする可能性が低くなると説明されています。金融庁のレポートを引用し、20年間保有するとリターンが年率2%〜8%のプラスに収斂するデータが紹介されているそうです。
3. 値動きの分散
   • •株式と債券など、異なる値動きをする資産を組み合わせる伝統的な手法です。本書独自のシミュレーションによると、国内外の株式と債券に均等分散したポートフォリオの場合、7年運用すればマイナスがなくなるという非常に参考になる結果が示されているとのこと。

50代以降の投資戦略

元本をある程度持っている50代以降の世代にとっては、機会損失を避けるために一括投資の方が有利になる可能性が高いと解説されています。

また、本書はケーススタディが非常に豊富で、同年代の人々が抱える悩みや、それをどう解決したかという具体的な事例を通して学ぶことができるそうです。

• •55歳で3000万円の資産を持つ人が、10年で5000万円にする計画
• •歴年贈与を活用して、子供や孫に資産を残す計画

守りを重視し、「負けない」「失敗しない」ことを前提とした運用法が紹介されており、元証券会社勤務の著者によるリアルな話も面白いポイントだとか。安心な老後を送るための計画作りに役立つ一冊として紹介されています。