増やしながらしっかり使う 60歳からの賢い「お金の回し方」

老後の不安をなくし、幸せに生きるための幅広い金融リテラシーを向上させるための一冊として紹介されています。お金の計画、年金や投資の知識、そして資産の取り崩し方までを学び、賢く使うことを目標としているそうです。

本書では、ただ資産を増やすだけでなく、お金や時間を有意義に使う「ウェルスペント」という考え方を通じて、経済的な幸福度を高めることを目指しているだとか。

本書で学べるポイント

• インフレに負けない資産防衛

  • •現金を持っているだけでは価値が目減りしていくインフレのリスクと、その具体的な対策が解説されています。
  • •対策として、円安・円高どちらの局面でもヘッジとして機能する外貨建て資産、特に外国株式を持つことの重要性がシミュレーションと共に紹介されているそう。

• 60歳からでも間に合う投資戦略

  • •コア・サテライト戦略を基本とし、投資の大部分を占めるコア資産としては世界株式ファンド（オルカン）が推奨されています。
  • •投資の基本ルールとして「最低5年以内に使うお金は投資に回さない」といった、シニア世代が安心して始められる考え方が示されているだとか。
  • •暴落相場についても、過去のデータから「時間が解決する可能性が高い」と説明されており、長期的な視点で冷静に対処する方法が学べるそうです。

• 「増やす」から「賢く使う」フェーズへ

  • •資産を運用しながら取り崩していく方法として、計画が立てやすく分かりやすい「低額取り崩し」が推奨されています。
  • •例えば、「1000万円を利回り4%で運用しながら毎月5万円ずつ取り崩した場合、資産は約27年半もつ」といった、具体的なシミュレーションが豊富に掲載されているため、自分自身の資産寿命を見通すことができると紹介されています。

• 老後のお金を網羅的にカバー

  • •投資だけでなく、介護費用や医療保険の実態など、老後に関わるお金の知識を幅広く学ぶことができるそうです。

漠然とした将来への不安を解消し、自分に合った計画を立てることで、安心してお金を使えるようになるための知識が詰まった一冊だとか。